Credit365 против аферистов: как мы выявляем кредитных мошенников
Согласно статистике Credit365, каждую 14-ую заявку на получение кредита оформляют кредитные мошенники. Поэтому специалисты сервисов микрокредитования должны относиться ответственно и внимательно к каждому обращению.
Как микрофинансовым организациям удается безопасно выдавать своим клиентам кредиты онлайн на карту, а также своевременно выявлять и пресекать аферы с микрозаймами? Специалисты Credit365 поделились своими методами защиты клиентов от кредитных аферистов.
Верификация банковской карты
В процессе оформления первого кредита в Credit365 пользователь должен верифицировать банковскую карту, на которую будут перечислены деньги. Это процедура, которая напоминает обычную оплату в интернет-магазине, только проходит без списания денег со счета. Ее суть заключается в проверке владельца карты и его доступа к ней:
- если клиент подтверждает операцию, значит является владельцем карты;
- если не может подтвердить, то есть вероятность, что оформить займ пытается мошенник.
Также эта процедура помогает сервису получить основные данные держателя карты и сравнить их с данными, указанными в заявке. Это позволяет убедиться, что деньги получит тот же человек, данные которого указаны в заявке на кредит.
Фрод-мониторинг и ручная проверка данных кредитными специалистами
Даже при успешном прохождении верификации, шанс мошеннических действий с кредитом остается высоким. Ведь аферист может обманом получить от клиента необходимую информацию и попытаться оформить займ.
Чтобы уменьшить риск мошенничества с кредитами, специалисты Credit365 запустили в работу и постоянно совершенствуют антифрод систему. По статистике сервиса, она способна определить мошенников среди клиентов, оформляющих микрокредит, с вероятностью 89%.
Если антифрод система выявляет негативные факторы анализируя заявку на кредит, то передает ее для проведения более тщательной проверки специалистам.
Антифрод мониторинг - это комплексный процесс проверки и оценки сотен факторов, направленный на выявление несоответствий в данных пользователей, их поведения на сайте, с целью выделить и более тщательно обработать подозрительные заявки на кредит и не допустить мошенничества. Например, система проверяет:
- как пользователь вводит информацию в поля формы заявки (копирует из файла или вводит с помощью клавиатуры);
- IP-адреса, с которых осуществляются вход на сайт и регистрация;
- устройства и браузеры, с которых оформляются заявки на кредит.
Благодаря этому шагу, защита клиента и сервиса от мошенников увеличивается до 98,4%.
Система антифрод и ручная обработка заявок помогают выявить кредитных мошенников не только во время первого, но и повторных обращений за микрозаймом. Поэтому взять кредит онлайн на карту в Credit365 безопасно как для новых, так и для постоянных клиентов.
Доступ в Личный кабинет по одноразовому паролю
Автозаполнение паролей для входа в Личный кабинет - это удобно, но небезопасно. Поэтому авторизация в Credit365 проходит с помощью одноразового пароля, который приходит в СМС-сообщении на номер телефона клиента. Он действует в течение нескольких минут, что минимизирует возможность доступа к информации клиента со стороны третьих лиц.
Благодаря соблюдению требований Законов Украины “О защите персональных данных” и “Про информацию”, клиенты сервиса Credit365 могут быть спокойны за сохранность личных и платежные данных. А оформление онлайн кредита является простым и безопасным.
*Комментарий: редакция не несёт ответственности за содержание и мнения, изложенные в статьях со знаком Ⓟ.